투자 수익률, 어떻게 계산하고 높일까? (자산배분, 재무목표, 복리)
1. 투자 수익률이란, 정확히 무엇을 말하는가?투자 수익률(ROI, Return on Investment)은 투자한 원금 대비 얼마만큼 이익(또는 손실)이 발생했는지를 수치로 나타낸 값입니다. 예를 들어 100만 원을 투자하여 110만 원을 회수했다고 가정해 봅시다. 그 차액인 10만 원이 나의 이익이고, 이는 투자 원금의 10%에 해당하므로 수익률은 10%가 됩니다.하지만 실제 상황에서는 세금, 수수료, 환율 변동(해외 투자 시), 그리고 투자 기간 같은 요소들도 함께 고려해야 ‘실질 수익률’을 정확히 파악할 수 있습니다. 단순히 “투자금을 얼마 불렸다”라는 결과만 보면 안 되고, 물가 상승률(인플레이션)까지 생각해야 진짜 자산 가치가 늘었는지 알 수 있습니다.2. 실수령 250만 원 직장인의 상황 가..
2025. 2. 20.
금 vs 주식, 어디에 투자해야 할까? (인플레이션, 분산투자, 안전자산)
금 투자와 주식 투자는 모두 자산 증식을 위해 선택할 수 있는 대표적인 투자 방법입니다. 다만, 투자 성격과 기대할 수 있는 이익 구조, 그리고 리스크 요인에서 큰 차이가 있습니다. 아래에서 핵심적인 차이점을 정리해보겠습니다.1. 투자 대상과 가치 변동 요인금(Gold) 투자: 금은 인플레이션이나 경제 위기 국면에서 ‘안전자산’으로 간주됩니다. 주로 금 실물(골드바, 주화) 보유, 금 ETF, 금 관련 펀드 등으로 투자합니다. 금값은 전 세계 경기 동향과 달러 가치, 각국 중앙은행의 금 보유 정책 등에 영향을 주로 받습니다. 기업 실적이나 배당금 같은 개념이 없으므로, 큰 호재나 악재가 없는 이상 비교적 완만하게 움직이는 편입니다.주식(Stocks) 투자: 기업의 지분을 매수하는 것으로, 회사의 실적·재..
2025. 2. 19.
저평가 대형주 찾기 (PER, PBR, 가치주 투자 전략)
디스크립션사람마다 정의하는 것이 다르겠지만, 투자에서 가장 중요한 것은 얼마나 벌었는가?입니다. 하지만 단순히 수익률을 계산하는 것과 실제로 높은 수익을 안정적으로 유지하는 것은 전혀 다른 이야기입니다.투자 수익률을 올리려면 PER(주가수익비율), PBR(주가순자산비율) 등 저평가 지표를 활용한 가치 투자,복리 효과를 극대화하는 전략, 자산 배분을 통한 리스크 관리, 그리고 채권 투자까지 다양한 방법을 고려해야 합니다.이번 글에서는 수익률을 계산하는 방법부터, 실제로 수익률을 높이는 전략까지 구체적으로 정리했습니다.1. 투자 수익률, 정확히 어떻게 계산할까?많은 투자자들이 "주가가 10% 올랐다"는 숫자에 집중하지만, 실제 수익률을 계산할 때는 세부적인 요소들을 고려해야 합니다.1) 단순 수익률 계산법수..
2025. 2. 19.
